• 设为首页
  • 加入收藏
  • 咨询热线:13967710918
    瑞安劳动合同律师

    如何识破讨债伎俩

    当前位置 : 首页 > 劳动法规

    如何识破讨债伎俩

    * 来源 : * 作者 :

          债,作为法律上的概念,是指特定当事人之间可以哀求一定给付的民事法律关系。

        在非法律层面上,一般人均把债理解为一方当事人因某种事由产生的拖欠另一方当事人一定数额金钱或财物的关系。

        本文主要也就是针对财物之债而言。

        

      逃债则是近几年泛起的一种经济现象。

        逃债是指债务人或债务相关人通过各种本质上违背老实信用原则的能够引起债的事实、法律状态发生改变的以达到不还债务或少还债务之目的的行为。

        逃债的危害是显而易见的,它导致清偿权人增加了实现债权的本钱甚至无法实现债权,使企业产生了不良资产,使市场信用受到了质疑,使市场交易布满了危机,使金融秩序受到了破坏,使法院执行面临诸多的难题等等。

        

      本文对逃债原理、逃债手段入行了些思索与剖析,供大家防范逃债之用。

        

      一、逃债原理透析

      (一)从债的特性角度推导出来的逃债原理

      债作为一种民法上的轨制,有其自身的特殊性。

        而这些债本身的特殊性,将有可能成为逃债的有力武器。

        

      1 、债权相对性原理。

        

      债权作为一种相对权,其本身就存在某些限制。

        当普通债权与其他权利发生冲突时,普通债权去去被置于次要地位。

        主要有:

      (1 )物权优先原则。

        债务人为了逃债,虚假设立了另一物权用以对抗债权,致使债权终极无法实现。

        

      (2 )特种债权优先原则。

        债务人为了逃债,虚假设立了特种债权用以对抗普通债权,致使普通债权无法实现。

        

      2 、债权相容性、同等性原理。

        相容性是指统一标的物上可同时存在数个债权人;同等性是指数个债权人对于统一个债务人先后发生数个普通债权时,其效力一律同等,不因其成立先后而有效力上的优劣之分。

        因为多个债权相容而同等,可是,债务人了债债务却是天然会存在一个先后顺序的,于是又衍生出了“多个普通债权天然有序原理”。

        当统一个债务人面对多个债权人时,各个债权之间固然在法律上是不存在先后次序的,但客观上是天然会存在着先后次序的。

        个人债务人可能会依照先履行先了债,先到期先了债原则入行逃债。

        法人债务人则有可能会入进到破产程序中,在破产程序中实施逃债。

        

      (二)从债的主体角度推导出来的逃债原理:

      3 、主体特定性原理。

        

      债的一个重要特点是其主体有特定性,债权主体是特定的,债务主体也是特定的。

        一般情况下,债权人要实现债务,只能向债务人主张权利,而不能向债务人之外的其他人主张债权。

        也就是说,假如债务人要逃避债务,只要其能够做到“金蝉脱壳”,就能够逃避债务。

        主要表现为利用股东与公司、公司与员工、丈夫与妻子、代办署理人与被代办署理人等主体间的特殊联系关系关系入行逃债。

        

      4 、法人资格原理。

        

      企事业单位取得法人资格之后,则具有了相应的独立民事权利能力和民事行为能力,独立地承担相应的法律责任,而法人的财产不足以了债债务时,一般情况下法人的出资者或发起人不承担责任。

        恰是因为这个原理,可被债务人用以逃债。

        常见的手段为破产逃债。

        

      5 、主体转换原理。

        

      以有足够偿债能力的A 主体的名义产生清偿务,但经由各种策划和运作,债务实际承受主体变成了另一个没有偿债能力的B 主体。

        主要手段有:利用企事业单位改制、公司分立合并、公司收购、合同转让等。

        

      6 、主体消亡原理。

        

      因为债的主体是特定的,只能向特定的债务人主体才可以主张债权。

        故而,又可以衍生出另一

      个道理,即假如债权人无法找到特定的债务人或者特定的债务人已经消亡,那么,作为债权人要实现债权,将长短常难题的。

        常见的此原理派生出来的逃债手段有:“失落”逃债、“自杀”逃债、“遗嘱、遗赠”逃债、“继承”逃债、“吊销企业营业执照”逃债、“注销”逃债等等。

        

      (三)从债的内容角度推导出来的逃债原理:

      7 、自始无效原理。

        

      债务人为了逃避债务,设计圈套使双方民事行为或合同被撤消或被认定为无效,由于无效或被撤消系自始不产生法律效力,于是伺机逃债。

        

      8 、合同抗辩原理。

        

      合同当事人滥用合同法赋予的或者合同商定的抗辩权利或者债务人假造合同法上或合同商定的有关抗辩事由,用以对抗债权人的主张,以达到逃避债务的目的。

        

      (四)从债的履行角度推导出来的逃债原理:

      9 、履行不能原理。

        

      履行不能是指债务人在客观上已经没有履行的能力。

        为了实施逃债,债务人转移财产,或赠与、低价转让财产,或将其怠于行使(甚至抛却)对第三人拥有的债权,使债务人处于客观上无力偿还债务,使得债权人无法实现债权。

        合同法已经专门为了防止此类逃债行为的发生而设立了“撤销权”和“代位权”轨制。

        但要实现“撤销权”和“代位权”,仍是会有良多问题需要解决的。

        

      10、瑕疵履行原理。

        

      债务人故意不严格依照法律划定或合同商定的数目、质量、方式、时间、地点来履行债务,使债权人的债权受损失,从而达到其逃债的目的。

        

      11、迟延履行原理。

        

      债务人能够履行而不按照法定或商定的时间履行债务,而是拖延时间,以此达到逃债的目的。

        

      12、违约毁约原理。

        

      在某些特殊情况下,债务人经由综合平衡利益,以为违约毁约所得到的利益要遥弘远于因违约毁约要承担的相应责任,债务人因此选择拒尽履行的方式来实施逃债,使债权人的原计划的债权利益落空。

        

      (五)从债的担保角度推导出来的逃债原理:

      13、担保落空原理。

        

      为了实施逃债、匡助债务人逃债或免除担保人的担保责任,债务人或担保人设计圈套,使本来视之为正常的担保变为无效或被撤销,使得债权失往了担保,致使终极债权无法实现。

        

      14、担保冲突原理。

        

      对统一标的物设立了多个担保物权,各个担保物权之间发生了冲突,导致了对债权人的担保失往了现实意义。

        

      (六)从债权司法救济角度推导出来的逃债原理:

      15、程序缺陷原理。

        

      债务人为了实施逃债,利用了协商、仲裁、诉讼程序的机械性、期间性等特点,赢得了逃债的时间或逃避、免除清偿务。

        

      16、举证责任原理。

        

      债务人利用举证责任有关原理,使债权人因为无法举证或证据失效,导致债权人不能实现债权。

        

      17、司法权势巨子原理。

        

      利用司法行为的确定性、拘束力、权势巨子性等原理,债务人通过司法职员实施虚假司法行为,终极达到了逃债的目的。

        

      18、公证效力原理。

        

      公证是国家公证机关对某一法律行为、某一法律意义的文书或事实,确认其真实性、正当性的一种证实流动。

        债务人可能会借用“公证”实施逃债。

        债权人即使明知公证的内容不是事实或者系隐含非法目的或因素的,由于公证具有特殊的证

      据效力、强制执行力等特点,要实现债权将难题重重。

        

      (七)从债的消灭角度推导出来的逃债原理:

      19、相互抵消原理。

        

      债务人不恰当地合用抵消的方法实施逃债。

        

      (八)从其他角度推导出来的有关逃债原理

      20、善意第三人原理。

        

      为了保护交易不乱,在良多法律中均设置了保护善意第三人轨制。

        在这种善意第三人与债权人之间可能发生利益冲突的情况下,法律选择了保护善意第三人。

        而这也是容易被债务人用以转移资产逃避债务的。

        

      21、物权登记原理。

        

      利用不动产、准不动产产权登记轨制的机械性、滞后性等缺陷,实施逃债。

        

      22、价格评估原理。

        

      债务人为了逃债,去去利用财产价格的不确定性以及我国价格评估中介机构的不规范现状,低值高估或高值低估财产价格,借以逃债。

        

      23、债转股原理。

        

      本来,债权与股权是两种完全不同的权利,债权是债权人可以哀求债务人为一定给付的权利;而股权则是指出资者(股东)对于公司所拥有的分红权和介入治理权。

        两者之间本是不可逾越的。

        在债权无法实现的现实情况下,债权人将债权抛却,获得股权,其本身就是属于不得已而为之的“下策”,在债转股过程中,很容易产生逃债。

        

      24、公私利益转换原理。

        

      债务人利用国有、集体企事业单位的产权人利益与经营者利益不一致的因素,通过给予有关经营治理职员“私家”一定的好处,以达到逃“公债”的目的。

        

      25、非法律因素干扰原理。

        

      除了法律因素本身隐含的可能被用以逃债的原理之外,现实中尚存在有大量非法律因素导致的逃债现象。

        好比:轨制漏洞、司法腐败、执行不力、政府干涉干与、地方保护、国有资产治理疏漏等因素。

        

      二、逃债手段举例分析

      从以上逃债原理分析中得知,假如债务人可以逃债,真可谓是防不胜防,从债的产生、债的担保、债的存在、债的履行直至债的消灭全过程中的每个环节,均存在着被“逃债”之风险。

        从上述的逃债原理中,可以衍生出五花八门的逃债手段来,有些逃债手段甚至是融合了多个逃债原理在其中。

        下面选取一些比较常见的逃债手段加以分析。

        

      (一)破产逃债。

        

      破产逃债是企业借助破产偿债程序并在破产事务治理上违反老实信用原则违法违规操纵以逃避债务的行为。

        

      常见表现有:

      1.名为集体或私营法人企业,实为个体企业或不具备法人前提的其它组织。

        

      2.政府指令破产,将逃债而非还债确定为破产目标。

        

      3.法院或者清算组强行否定破产财产上的他物权,使担保债权沦为普通债权。

        

      4.宣告破产前债务人非法减少可供还债的财产。

        

      5.将破产财产高值低估,从而降低了债率。

        

      6.故意进步破产用度和税金,从而减少可分配财产。

        

      7.只清算固定资产不清算权利资产,或在财产清算完毕前终结破产程序。

        

      8.给联系关系债权临时设定典质或入行突击了债,增加破产财产的负担。

        

      破产逃债利用了“法人人格原理”和“履行不能原理”,即企业法人系独立承担责任的,假如企业法人不能了债到期债务,则可能入进破产程序。

        破产的特点是“有多少还多少,还多少算多少”,

      并且,破产程序终结,未得到了债的债权不再了债。

        而这恰是产生逃债的枢纽所在。

        古人云:“跑得了和尚跑不了庙”,而破产却是既跑了“和尚”又跑了“庙”。

        

      针对名为法人企业实为个体企业或不具备法人前提的其它组织的情况,应哀求法院确认其为非法人的主体(不管工商登记为何种性质)不合用破产的划定,裁定驳归其破产申请,并告知各债权人按民法及民事诉讼法和有关司法解释的划定,哀求司法部分及时保护其正当权益,以挫败债务人企图通过主体欺诈逃避债务的图谋。

        

      针对其他破产逃债情况,其一,我国需要入一步完善有关破产法律法规;其二,债权人应充分利用现行法赋予的权利;其三,债权人应当监视清算组和法院严格依照法定程序实施破产。

        

      (二)改制逃债。

        

      改制逃债是指企业在改制过程中逃避债务或妨害债权人行使债权的行为。

        常见的表现有:

      1.企业入行股份制改造时,以优良资产组建不承担债务的股份制企业,由资产既少又劣的原企业承担债务,或者企业整体股份制改造时,新股东否认债务并在出资协议里擅自处置债务。

        

      2.企业在入行吞并重组时,设立“无债企业”,只接收财产、不承担债务,只调整资产结构、不理顺债务关系。

        

      3.企业入行承包租赁后,业主与承包、租赁人只处置财产的据有和利润的分割,而不安排企业债务的承担。

        

      改制逃债应用了“主体转换原理”,企业改制而泛起的新企业主体或财产据有人与原企业之间的转换关系有三种:主体继承、财产承受和权利受让。

        根据我国有关法律,只要能证实存在这三种关系中的任何一种,改制后的企业就要承担原债务,而不论其改制文件或协议里有无特别商定。

        所以,要防止此类逃债,枢纽需要证实新企业与原企业之间的转换关系。

        

      2003年初最高人民法院发布的《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的划定》中对改制逃债问题的处理作出了较为公道的司法解释。

        

      (三)移资逃债。

        

      移资逃债是直接而单纯的逃债方式。

        

      主要表现有:

      1 、直接转移财产(好比,主管部分将其主管的一家债务人企业的财产直接转移到另一家非债务人企业,并迅速处置财产);

      2 、直接将财产赠与第三人(好比,利用票据法上的特殊划定,将汇票直接背书给第三人);

      3 、以分歧理低价转让财产给第三人;

      4 、以分歧理高价买受第三人财产(好比,商定过高的违约金、滞纳金等,而债务人故意违约)。

        

      对于此类转移资产逃债的手段,债权人应当充分利用合同法划定的“撤消权”轨制。

        《合同法》明确划定,因债务人无偿转让财产或者,对债权人造成损害的,债权人可以哀求人民法院撤销债务人的行为。

        债务人以显著分歧理的低价转让财产,对债权人造成损害,并且受让人知道该情形的,债权人也可以哀求人民法院撤销债务人的行为。

        然而,仔细研究该划定,可知行使撤销权的前提长短常严格的,更多的情况可能是债权人明知对方是逃债,也没有足够证据,从而,也就无法行使撤销权。

        

      (四)诉讼逃债。

        

      即借用司法权以规避司法对债权的保护,这种逃债方法鸣诉讼逃债。

        常见的表现有:

      1.与联系关系企业打假官司。

        当事人串通入行假诉讼、假执行,而且,这种作法借助了司法文书的确定力,使逃债行为变得正当而不容置疑,一旦债务人的财产根据虚假诉讼的判决转移据有后,债

      权人几乎是无可奈何的。

        

      2.假查封。

        债务人与法院达成默契,将资金和财产入行虚假查封,以法律关于财产不得重复查封的划定来对抗债权人申请的查封和执行。

        

      3 、利用诉讼时效。

        根占有关法律划定,普通诉讼时效为两年,特殊的只有一年。

        可能会因为债权人对诉讼时效轨制不够了解或者因为债务人设计的某些“陷阱”,导致错过了诉讼时效而债权不再受法院保护。

        

      防范诉讼逃债,枢纽是要遏止法院的不规范行为,债权人应积极行使监视权和申诉权。

        另外,需要债权人更强的法律意识,确保债权的严谨、权利凭证的完整和掌握诉讼时效,不给债务人以可乘之机。

        

      (五)其他逃债手段防范。

        

      因为篇幅所限,对其他逃债手段本人不逐一列举。

        假如能够领悟本人回纳总结的25条逃债原理,那么,要掌握债务人(假如想逃债的话)可能会实施哪些的逃债手段和行为就不难了。

        

      总体而言,在目前的政府以及各行各业高呼“讲诚信”的状态之下,作为债权人学会“良知知彼”以防范债务被逃、债权被废是必要的,希望本文收拾整顿的25项逃债原理对您有所匡助。